2013年3月13日下午，安徽省证券期货业协会证券创新发展专业委员会第二次会议在海通证券股份有限公司安徽分公司会议室召开。参加会议的委员有：张建群、程乐三、汪雪松、倪煜、孙强、汲杨、王正东、李霁、刘正一、桂韩珍、缪中平、邱明德、高宇、黄伟、邓道才。协会副会长兼秘书长钟自木、安徽证监局机构监管处汪晓冰科长应邀出席会议，招商证券合肥北一环证券营业部姚葆萍列席会议，会议由专业委员会主任委员张建群主持。
　　本次会议主要议题是：1、国泰君安证券股份有限公司合肥长江西路证券营业部总经理汪雪松介绍赴加拿大学习北美财富管理业务知识的收获和本公司的创新业务开展情况；2、海通证券股份有限公司安徽分公司负责人倪煜就本公司创新业务开展情况作重点发言；3、与会委员围绕本公司证券创新业务开展情况及存在的问题进行交流研讨；4、根据协会2013年度工作要点，研究安排本专业委员会今年的重点工作。
　　会上，汪雪松委员对加拿大财富管理模式做了详细介绍。他说，财富管理是目前加拿大私人投资业务(PCB)的高级形式，其内容除资金管理与投资管理外，还包括信托、继承和遗产规划、税务筹划等。财富管理既关心财富的增值、也关注财富的传承，是一种对金融资产和财务的全面专业管理。财富管理工作注重团队合作，团队内有各方面的专业人才(如保险、税务、投资、信托等)，依托的是银行控股公司(“BHC“)一站式服务背景。投资顾问在财富管理中占有重要地位。加拿大财富管理特点主要表现在：1、服务于高净值客户，并以客户需求为中心；2、提供综合性长期服务；3、以团队力量提供服务；4、采用以资产规模为基础的收费模式。他认为，随着我国国民财富的增长和金融创新步伐的加快，财富管理应当成为证券公司创新业务重要选择之一。
　　海通证券股份有限公司安徽分公司负责人倪煜重点介绍了本公司创新产品及安徽辖区创新业务开展情况。他说，海通证券机制灵活，创新业务发展较快，尤其是发售的OTC产品，市场需求旺盛，在业内具有较强的竞争力。目前，安徽分公司创新业务收入已大大超过了传统的经纪业务收入。
　　在交流讨论中，各位委员分别介绍了本公司及营业部近期创新业务开展情况。大家普遍认为，去年以来，证券业创新业务步伐明显加快，这给证券公司带来了实实在在的好处，一是创新产品的适时推出，在一定程度上满足了客户的投资需求，对存量客户起到了稳定作用；二是由于证券公司创新产品较银行同类产品具有一定的竞争优势，使得银行客户开始向证券营业部转移，证券营业部客户资产持续增加，扭转了证券公司被动经营的局面。在谈到当前证券业务创新存在的问题时，大家认为，当前有以下问题亟待解决：一是行业专业性人才匮乏，难以适应创新业务发展要求；二是部分证券公司经营模式转型缓慢，平台缺乏或技术支持不足，制约创新业务发展；三是投资者对证券公司信誉存有疑虑，在很大程度上影响创新产品销售；四是证券营业部在证券业务创新中定位不明确，功能作用难以有效发挥；五是中小券商融资渠道不畅，创新业务受到一定限制；六是与创新业务密切相关的政策法规尚未出台，证券公司对创新业务的合规性和风险评估难以把握。
　　最后，钟自木秘书长做了总结发言。他根据今年协会工作要点，结合与会委员的发言，对专业委员会做好今年工作提出以下要求:第一，多组织投顾人员学习和培训。转变经营观念，丰富专业知识，提升专业水平和能力。第二，多加大创新业务（产品）宣传。可将创新业务知识与诚信建设和投资者保护宣传结合起来，通过多形式、多渠道、多层面展开宣传，消除人们对证券公司创新产品信誉的偏见。第三，多组织交流考察。可采取“请进来”、“走出去”的办法，扩大与国内同行、境外同行的交流与合作，拓宽视野，汲取经验，立足更高起点创新。第四，多传递政策和金融创新信息。信息的来源将是多方面的，包括监管部门、自律组织、中介机构，以及国内外其他机构发布的与证券创新业务相关的信息，为会员单位提供尽可能多的信息支持。第五，多指导会员开展适当性制度工作。围绕证券创新业务，加强适当性制度研究，开展适当性制度工作试点，并对好的做法和经验进行推广、宣传，督导会员做好客户“全方位”、“个性化”的理财服务工作。

　　　　                                                                                        （安徽省证券期货业协会秘书处）