千里之行 始于足下
——安徽证监局持之以恒推进投资者教育工作
近年来，安徽证监局高度重视投资者教育工作，坚持以科学发展观为指导，认真贯彻落实证监会关于深入开展投资者教育的工作部署，统筹兼顾，与时俱进，不断创新和丰富投资者教育的途径和方式，适应普及性和专业性教育的不同需求，积极指导辖区各市场主体结合自身实际，开展一系列有针对性的投资者教育工作，取得了明显成效。
一、循序渐进，从组织上和制度上做好保障
一是组织上，为确保投资者教育工作有序开展，我局成立了投资教育工作办公室，建立由职能处室牵头，各业务处室密切配合的投资者教育工作长效机制，真正做到各司其职，各负其责。按照我局的要求，辖区两家证券公司均成立以主要负责人为组长的投资者教育领导小组，并由专门部门负责投资者教育日常工作，制定投资者教育的方案、工作计划和工作流程，确保投资者教育经费专款专用。各证券营业部相应成立以负责人为组长的投资者教育小组，并由专人负责落实该项工作。三家期货公司均成立了专门的投资者教育工作小组，建立了由总经理牵头，以金融期货部、营业部以及客户服务部为具体机构的市场培育组织体系。
二是制度上，我们于2007年制定了《安徽证监局关于进一步加强投资者教育工作的实施方案》；2009年建立了投资者教育联席会议制度。通过定期召开由市场主体、行业协会及局内有关职能处室参加的联席会议，加强沟通和协调，整合教育资源。同时，我局通过每年制定投资者教育工作计划，积极部署各项工作。其次，通过联络员制度、大事记、《投资者教育简报》、网站等信息沟通形式，探讨投资者教育工作的规律，努力构建较为完善的投教工作后台支持系统。另外，通过召开投资者教育座谈会，加强业内投教工作信息交流互动，总结取得的成果，分析存在的问题，推广成功的做法，达到表彰先进、鞭策落后的目的，进一步提高证券经营机构对投资者教育工作的重视程度，扩大投资者教育工作的影响力。
二、紧紧结合，从资本市场各阶段的任务和重点找准切入点
我们按照“保护中小投资者为重，加强风险教育为主，教育理性投资为本”的工作原则，从资本市场各阶段的任务和重点找准切入点，分层次的开展投教工作。
一是督促、指导各证券期货经营机构、中介机构、行业协会在继续坚持常规性的投资者教育园地、知识讲座、投资者报告会、股民学校等教育载体的同时，结合新的市场形势，加强客户分类管理，结合着账户规范工作、第三方存管的推行，结合着创业板、股指期货、融资融券等新业务的推出，结合着关于证券经纪人、投资顾问等规定的出台，改进和丰富投资者教育工作的内涵。二是加强上市公司层面的投资者教育。结合着上市公司综合治理、并购重组，督促、引导上市公司通过组织召开投资者见面会或组织投资者走访上市公司等形式，全面介绍公司情况，使投资者特别是中小投资者了解上市公司的情况，行使知情权。举办辖区上市公司董监事培训，将投资者关系管理作为培训的重要内容之一。三是加强基金销售中的投资者教育。结合基金行业营销活动的重点，指导基金代销机构规范营销行为，建立健全基金销售的适用性管理制度，认真做好不同风险承担能力投资者的风险测试工作，开设基金投资者教育专栏，在大力倡导基金投资者树立长期投资理念的同时，帮助投资者更全面地认知基金投资的方式和有效规避风险方法。
三、创新思维，不断丰富辖区投资者教育工作的载体
几年来，我局始终坚持“三个突出、二个结合”，精心组织、密切配合，创造性地开展了形式多样的投资者教育活动，不断丰富辖区投资者教育工作的载体。
一是突出“营业场所、街头、社区、股民学校”多个宣传阵地。指导机构在营业场所向投资者发放或张贴宣传材料，制作宣传横幅、利用“走马灯”滚动显示宣传标语，在日常开户等业务办理中加大宣传的力度；部分机构利用节假日，走上街头、走进社区，开展宣传和答疑活动；一些机构利用“股民学校”，为投教活动开辟了更为广阔的宣传阵地。二是突出“网络、媒体、短信平台、宣传栏”多条宣传途径。辖区两家证券公司及部分机构、协会在网站上增加了“投资者教育”等专栏；部分机构利用公众媒体开展活动，开设专栏版面进行宣传；一些机构通过短信平台、QQ群向投资者发送提示短信，引起了社会的广泛关注；多数营业部重新布置投资者教育园地，摆放宣传展板、张贴宣传海报、风险提示公告、典型案例等宣传资料。三是突出“咨询、讲座、培训、知识竞赛”多种宣传形式。多数营业部在营业场所显著位置张贴了公司和营业部投资咨询电话、投诉电话和举报电话，方便投资者进行咨询和举报；辖区国元证券的“国元理财大讲堂”也通过定期与中小投资者的互动创立了品牌。四是与“3.15”消费者权益日、“12.4”普法宣传、防范非法证券活动等主题相结合，以宣传月、宣传周的方式，联合证券经营机构、行业协会，在公众场所、社区开展喜闻乐见的投资者教育活动，扩大投资者教育的影响力和说服力。五是探索将投资者教育融入到信访接待的环节。积极发挥信访窗口直接面对投资者的特点，结合信访人的诉求，将证券投资知识教育、法律法规宣传贯穿于信访接待和答复的全过程，引导投资者了解有关法律知识，教育投资者学会使用法律武器维护自身合法权益。
四、牢牢把握，发挥 “三位一体”的投资者教育工作格局
结合辖区实际，我们牢牢发挥“监管部门指导、协会组织协调、机构具体落实”的“三位一体”的投资者教育工作格局。
一是承担起监管者的角色，指导辖区机构在投教工作中注重“四个方面”的结合，即：加强教育与开展业务相结合，普及教育与差异化教育相结合，拓宽投资者教育的受众面和提高教育的质量相结合，丰富舆论宣传与加大打非力度相结合，努力找准投资者教育工作的切入点、重点和难点，统筹资源、形成合力，建立符合辖区实际的多层次的投资者教育体系。二是推动证券期货业协会、上市公司协会的发挥职能作用。一方面利用自身优势，开展富有特色的投资者教育活动。另一方面，组织、引导会员开展投资者教育，建成覆盖全社会的投资者教育网络，从而增强活动的持续性，扩大影响，形成品牌。三是要求证券经营机构结合自身业务范围和经营状况，开展以客户营销和增值服务为中心的投资者教育活动，拟订投资者教育工作的中长期规划、年度计划和相应工作方案。督促每年上报投资者教育工作总结，对投资者教育存在的问题进行分析，对取得的成效进行自我评价。要求证券公司的合规总监在向我局提交的报告中，对营销、开户、交易等环节的投资者教育有关情况发表合规意见。
2007年以来，我局陆续开展了“投资者教育进高校”、“风险教育进社区”、“防范非法证券活动风险投资者教育宣传月”、“3.15投资者教育日”、“投资者教育面对面”等大型活动，编发《投资者教育简报》11期，编写《证券期货知识100题》等宣传材料，分别与安徽省门户网站“中安在线”、安徽财经频道联合制作了专题访谈节目，同时进行了投资者现状调查、邀请国务院发展研究中心专家进行专题培训等。上述工作的开展，一方面，使辖区证券投资者对证券市场有了更加深入的了解，对证券市场的风险意识和法制观念明显增强，防范和化解市场风险的能力大幅提高；另一方面，摸清了当前市场主体开展投资者教育工作的基本情况，及时发现和纠正了有关机构在推动投资者教育工作中存在的问题，确保了教育工作的质量和实效。
下一步，我局将进一步探索将投资者教育工作纳入日常监管或现场专项检查内容之中。定期对投资者教育工作开展的成效进行专项检查、评估，了解证券经营机构投资者教育开展情况。检查的重点包括投资者教育工作是否有组织、人员以及经费方面的保障，是否制定了相应的制度和激励约束措施，是否将投资者教育融入各项业务流程，是否充分做好风险揭示等。继续探索建立量化考核评价体系,结合机构监管档案，将投资者教育纳入日常监管的范围，纳入证券、期货机构量化考核指标，从现场检查、投资者投诉、投资者教育园地建设和投资者教育形式创新等方面对相关单位的投资者教育工作进行持续评价，同时，加强对证券期货经营机构开展投资者教育工作激励约束机制的研究。 |
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