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| 安徽证监局圆满完成2010年度基金代销机构现场检查工作 |
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发布时间：2011-04-26 访问人数：1993 |
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2010年11月，安徽证监局牵头并联合安徽银监局先后对华安证券、中信银行合肥分行、招商银行合肥分行、兴业银行合肥分行、民生银行合肥分行的基金代销网点进行了现场检查。
为做好此次专项检查工作，安徽证监局提早部署，由分管局长亲自抓，相关处室负责人具体组织落实，认真做好各项准备工作。9月份，安徽证监局制定了周密细致的工作方案，并辅以检查底稿、网点名单和联系人名单等，有计划、有步骤、有侧重点地开展检查工作。同时，安徽证监局克服年底机构监管任务重、人员紧张等困难，抽调精兵强将，于11月上旬完成了“明查”以及“暗访”阶段的全部检查工作。
在此次检查中，安徽证监局综合采取检查对象自查、检查小组对检查对象明查、对营业网点暗访三种检查形式。根据《基金销售机构现场检查要点》、《基金销售机构网点现场检查要点》和新修订的现场检查工作指引，制作工作底稿。明查中，安徽证监局注重根据被检查对象的具体情况，采取座谈、听取工作汇报、多轮提问、开具材料清单、检查小组讨论等方式，查找其存在的问题，并对检查对象进行现场口头反馈，听取检查对象的意见和说明。
被检查的5家基金销售机构中，华安证券作为机构总部，均建立了比较完善的基金代销业务内控管理制度和流程，明确了资金清算流程和账户体系，基金代销业务信息系统平台建设运营情况基本正常；其他4家银行作为分支机构，由总部统一制定内控制度、清算流程、账户体系、搭建信息平台，并统一签订代销协议。各销售机构一般都指定专门的业务部门和业务人员牵头负责基金代销业务的运营管理，基金投资者教育工作开展情况基本正常，多数被查网点能有效发放《基金投资人权益须知》，设置风险提示；基金销售手续费收取合理；基本建立了基金产品风险评价体系，对投资人风险承受能力采用问卷调查并匹配；各代销机构的基金销售和宣传推介活动基本合规，使用的基金宣传推介材料均来源于基金公司或由总部统一印制，无扩大宣传收益和回避风险揭示的情况。
从现场检查情况来看，总体情况良好。但是，被查的5家代销机构在内控制度、信息管理平台、投资者教育、销售适用性、宣传推介、销售人员资质管理等方面存在着一些共性问题。在内部控制方面，多数代销机构暂未对基金销售业务进行专项稽核。在投资者教育方面，部分机构尚未制定投资者教育活动的总体方案，工作缺乏规划。在销售人员资质管理方面，部分代销网点只有1人具有基金从业资格或基金销售资格，不能保证基金销售和推介工作完全分离；销售人员资质情况未在营业网点向投资人公示。另外，检查中还发现，多数代销机构自助式前台系统中，ATM尚未开通买卖功能。
各家被查机构对安徽证监局的反馈意见都高度重视，组织相关部门逐条进行了整理，可立即整改的，都立即进行了整改；需要上报总部协调处理的，也都向总部进行了汇报。对于整改的结果，各家均向安徽证监局进行了书面汇报。
（安徽证监局机构监管处） |
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