一、背景
在金融投资领域，证券营业部作为投资者接触市场的第一线，其服务质量和工作方法直接影响着投资者的体验和市场的健康发展。本案例聚焦于招商证券马鞍山雨山东路证券营业部日常展业中投教服务质量，从而引导投资者以客观、理性态度参与投资活动。
二、案例描述
招商证券马鞍山雨山东路营业部客户丁先生称，最近接到了一个自称为“网络投资大师”的电话。这位“大师”声称有内幕消息，可以免费推荐涨停的股票。起初，丁先生半信半疑，但几次尝试后，发现推荐的股票真的涨停了，这让他心动不已。于是，“大师”顺水推舟，提出只要缴纳一笔会员费，就能获得更多独家信息和买卖建议。面对如此诱人的“机会”，丁先生心动了，打算销户跟随这位“大师”投资。
营业部财富顾问听完丁先生的叙述，立刻意识到这可能是一个典型的网络诈骗。他耐心地向丁先生解释，网上炒股电销的套路往往是以免费推荐股票为诱饵，吸引投资者上钩，再一步步诱导他们缴纳高额会员费，最终骗取资金。他提醒丁先生，投资股市是有风险的，任何承诺高收益的行为都不可靠。
然而，丁先生此时已被所谓的“成功”案例冲昏了头脑，对营业部工作人员的解释半信半疑。他犹豫不决，既想抓住这个“千载难逢”的机会，又担心自己会上当受骗。看到丁先生如此纠结，工作人员知道单靠自己是难以说服他的，于是立刻向营业部领导汇报了情况。营业部领导高度重视，当即邀请客户到其办公室向其详细介绍网络荐股骗局，尽管如此，客户仍然“执迷不悟”。有鉴于此，营业部立即联系了曾一起开展过电信网络诈骗宣传的派出所民警。民警很快赶到营业部，他们向丁先生详细讲解了网络诈骗的常见手法和危害，并提醒他不要被眼前的利益所迷惑，要理智对待投资。
在证券公司工作人员和民警的共同劝说下，丁先生逐渐清醒过来。他意识到自己差点掉入诈骗陷阱，感到十分后怕。他取消了销户的请求，向营业部员工和民警表示衷心的感谢。他说：“如果不是你们及时提醒，我恐怕就要上当受骗了。谢谢你们，让我避免了巨大的经济损失。”
三、案例分析与启示
1.投资者教育的重要性：本案例中，丁先生之所以差点上当受骗，很大程度上是因为他对投资市场的风险认识不足。因此，加强投资者教育，提高投资者的风险意识和识别能力，是防止类似事件发生的关键。
2.投教专业团队的作用：小张作为柜台业务岗，小晋作为营业部的投资顾问，两位凭借专业知识和敏锐的观察力，成功识别出网络诈骗并及时采取措施，避免了丁先生的经济损失。这充分说明了专业团队在投资者教育和风险防控方面的重要作用。
3.跨部门协作的必要性：在面对复杂情况时，营业部员工能够及时向领导汇报并寻求外部支持（如当地派出所民警），体现了跨部门协作的重要性。这种协作不仅有助于解决问题，还能增强客户对营业部的信任和满意度。
四、总结与展望
本次事件成功地为投资者教育提供了一个正面案例，展示了证券公司营业部在保护客户资金安全、提高客户风险意识方面的积极作用。
未来，招商证券马鞍山雨山东路营业部将继续加强投资者教育工作，提高员工的专业素养和服务水平，为投资者提供更加安全、稳健的投资环境。同时，营业部也将加强与外部机构的合作，共同打击网络诈骗等违法行为，逐步形成长效机制，维护投资市场的健康秩序。
（招商证券马鞍山雨山东路证券营业部 供稿） |
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