【案例情况】
客户A在B期货公司申请开通境内特定品种商品期权交易权限，由于客户A开户时适当性风险等级测评结果为C3，因不匹配风险等级为R4的期权产品（需满足C4（含）及以上），开通期权交易权限业务时被拒。客户A于是联系到该期货公司客户经理H，客户经理通过电话指导客户A重新进行适当性评估，但在客户A的测评结果仍是C3的情况下，客户经理提示客户对测评问卷中部分选项进行修改，最终结果达到了C4，随后客户开通期权并参与交易。一个月后客户A在期权交易上发生亏损，客户A认为期货公司适当性管理存在一定问题，未履行将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者的适当性管理义务，于是向监管机构投诉B期货公司要求赔偿交易损失。经监管机构查证，期货公司存在一定违规行为，对期货公司及相关人员采取了相关监督管理措施。
【案例评析】
根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十一条：经营机构在投资者填写风险承受能力评估问卷时，不得进行诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。该案例中客户再次进行适当性评估且测评结果仍为C3时，期货公司客户经理参与指导客户完成适当性测评，影响测评结果，违反了该条规定要求。期货经营机构在向投资者销售产品或提供服务时应审慎履职，全面了解投资者情况，在充分揭示风险的情况下将适当的产品或服务销售或提供给合适的投资者。投资者在进行适当性测评时也应当根据自身能力审慎决策，并对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。期货经营机构应当加强从业人员管理，将相关岗位从业人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入监督问责机制，确保从业人员切实履行适当性义务。
期货公司应深化投教工作，应通过持续围绕政策宣传、知识普及、风险揭示等投资者教育活动，加强投资者自我保护意识，积极培育合格、理性的投资者，全面提升国民金融素质。
（来源：安粮期货） |
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