【案例情况】
根据客户A开户时提供的基本信息，期货公司对其的适当性评级为C3，四天后A要求申请开通中金所金融期货及期权交易权限，期货公司明确告知其风险承受能力不满足金融期货及期权交易权限的要求后，客户A表示已知悉相关风险，坚持申请开通。期货公司向A进行书面风险警示并进行视频见证，确认A的意愿后，为其办理后续特定权限的开通。
【案例评析】
《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定：经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断。第十九条规定：经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
期货公司根据客户开户时提供的基本信息，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断后，投资者仍坚持购买投资高于其风险承受能力的产品或服务时，期货公司应审慎履职对客户充分揭示风险，进行书面风险警示以及视频见证，以投资者能够充分了解的方式向投资者说明产品或服务的运作方式，充分落实适当性管理办法条例。除此之外，投资者在购买产品或接受服务时，也应当如实提供个人信息、风险承受能力及资金来源等相关信息，履行如实披露真实信息的适当性管理协助义务，客观评估自身承受能力，审慎进行投资决策。
（安粮期货 供稿） |
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