为弘扬“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,引导辖区基金销售机构和广大从业人员树立正确的价值观、企业观、职业观,塑造风清气正、健康向上的行业生态,有效保护投资者合法权益,推动行业健康发展,现倡议如下:
一、强化合规内控。行业机构要按照审慎经营的原则,建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制,自觉遵守法律法规,不断提升合规管理水平,严守监管底线。
二、加强人员管理。行业机构要强化人员资质管理,确保基金销售人员具备基金从业资格,并建立健全基金销售人员持续培训机制,加强对基金销售人员行为的监督和检查。
三、坚持适当性原则。行业机构要充分了解投资人信息,揭示基金产品的风险收益特征,根据投资人风险承担能力销售不同风险等级产品,确保把合适的产品销售给合适的人。
四、完善激励约束。行业机构要坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念,将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系,并加大对存量产品持续销售、定期定额投资等业务的激励安排,禁止短期激励、过度激励。
五、引导长期投资。行业机构要积极引导投资人树立长期投资理念,推动定期定额投资、养老储备投资等业务发展,杜绝诱导投资人短期申赎、频繁申赎行为。
安徽省证券期货业协会
2023年9月8日 |