我国期货市场历经30多年的发展，从无到有，从小到大，从无序逐步走向有序，从成长逐渐走向成熟，而投资者系统性学习平台目前依然匮乏、投资理念较弱、投资行为感性、盈利比例低、生存周期短等这些都严重制约了期货市场投资者的成长，在一定程度上阻碍了中国期货市场的进一步发展。
为解决期货市场投资者普遍存在的一系列问题，满足海量用户个性化金融服务需求为重要切入点，华安期货于2015年开启“投资江湖”的自主研发工作。项目以期货投资者账户诊断分析为基础，为期货投资者构建系统性学习成长提供了数字化智能服务平台，致力于满足投资者一体化的在线学习、问题检索、账户诊断、交流分享、自我成长等需求。同时，公司紧紧围绕《证券期货业科技发展“十四五”规划》及母公司华安证券《金融科技规划》中提出的发展目标和十四五时期的重点建设任务，结合AI、云计算、大数据、语义识别等新一代智能技术，以全面提升期货智能化、个性化、差异化服务为目标，通过不断深化实施智能化平台建设，全面加快金融科技创新，推动公司服务模式数字化转型。
一、立足自主创新，构建数字化服务平台
为解决期货市场投资者投资痛点，华安期货坚持立足自主创新，遵循国家相关金融政策动态，瞄准大数据、云计算技术前沿，通过积极探索金融科技与期货业务实践相结合，创新提出了数字化智能服务平台概念。立足期货公司专业技术积累及实践经验，实现期货实盘数据的集合处理，强化大数据思维和技术支撑，开发拥有完全自主知识产权产品及服务。通过投资江湖平台，创新“期货账户诊断”功能特色，通过平台账户系统-期货公司结算系统的大数据融合，以投资者自主选择的形式，将投资者账户分析数据快速、可靠、准确、安全地在平台展现，并通过大数据可视化处理展现形成报告。与此同时，立足期货市场用户整个生命成长周期，聚集全公司服务资源，更主动、高效、精准地为客户提供7×24小时高品质、无间断的伴随服务，进一步加强期货市场投资者教育工作。
二、以账户诊断为主要特色，打造一体化成长体系
平台根据期货业务的关键节点及其服务特点，以金融科技创新为驱动，将人工智能技术、自然语言智能交互等融入到平台主要模块环节，建立了以“实盘账户诊断”为中心的线上服务体系，通过融合专业化期货知识图谱、视频直播及投教课程、丰富活动及赛事，共同组成了学习-实践-复盘-再学习的成长体系“闭环”。
1、账户诊断分析及可视化技术提升服务
投资者通过项目平台授权关联其在我公司开立的期货交易账号，我们通过自动化程序读取分析投资者当日的成交流水，持仓记录，出入金明细等基础数据进行整合、挖掘、分析、可视化存入数据库或JSON缓存文件。在这基础之上，平台根据客户的交易数据计算生成诊断报告，并通过DataV功能将数据进行可视化展示。通过账户诊断分析，能够让投资者自行在后台生成并阅览自己的账户报告，周期可选择1月，1季，1年甚至更长，通过诊断报告帮助投资者更全面直观的了解自己，提升自我，进而实现“自我诊断”的自助式服务。
2、智能交互系统及多样化内容服务
在投资江湖平台，投资者可以接触到丰富的期货知识内容学习，以“藏经阁和活动会议”为内容承载，以“模拟交易和PK战”为训练基地，以“交易大赛和排行榜”为实战激励，多样化的内容服务共同组成“知识与实践相结合”的丰富的系统化的投资者教育知识。在内容的展示上，引入自然语言理解的智能交互系统，通过深度学习的语音识别和语义识别模型，精确理解用户的意图或提问，再根据丰富的垂类内容、期货知识图谱，给予用户满意的信息，辅助用户投资。在交互过程中，系统对语言进行扫描、分析、解读，通过数据中台、NLP(自然语言处理)、多维度分析、负载均衡、云防护等技术进行业务集成及应用，从而为不同客户提供差异化精准服务。
3、流媒体技术应用视频直播、投教课程
考虑疫情防控的现实需要，投资江湖平台通过打通社交新媒体，运用流媒体技术串联实现视频直播、在线投教课程的运营和服务。随着视频直播培训的兴起，项目为投资者开发了视频直播学习功能。投资者能够避开地域属性，随时随地通过电脑或者手机就可以身临其境地学习期货公司举办的各类投教直播内容。为方便分支机构快速开展视频投教，公司还研发了讲师直播系统，通过我们开发的桌面软件和手机端APP来采集视频源数据，服务端对直播推流数据进行处理后压缩成可观看可传输的视频流进而分发，从而实现视频内容创作及直播过程的合规可控，保障投资者权益。
4、基于多层次客户标签与运营策略的成长体系
通过对平台客户多层次、多样化的标签生成辅以个性化的运营策略、成长体系，是投资江湖平台的一大创新。平台首先利用大数据机器学习算法对海量行为数据进行建模分析，并结合多维标签实现目标客户群体的快速定位以及后续服务效果的持续跟踪，通过开展多样化的活动、赛事运营策略帮助平台客户构建一连贯的自身交易成长体系。该体系的运作过程可以分为：一、用户通过实时资讯的获取、投资技巧和理念的学习、期货高手的实盘观战等方式，形成自有方法论；二、以此方法论在平台参与活动赛事进行实盘操作或实盘PK，在训练自己操盘手法的同时也在不断验证自己方法论的正确性、可行性；三、通过理论与实践的不断总结和深化，形成自己的交易成长体系。利用多维度的运营策略，可以帮助平台更好地掌握用户需求，进而提升平台工作效率、降低管理成本，更好地服务于市场用户。
三、应用效果和平台展望
投资江湖截止目前已连续运营约六年时间，累计注册期货投资者超过12万人，共计生成可视化服务实盘账户分析报告60万次以上，自然语言处理技术也累计服务超过300万人次，直播投教活动累计开展600余场，观看人数近200万人次。帮助投资者树立正确的投资理念，充分了解期货基础知识，合约规则，改善期货行业投资者生存周期短、盈亏比例低的现象。
以“投资江湖”为载体的数字化智能服务平台对于推进公司甚至整个期货服务行业的数字化转型发展起到了很好的示范作用。平台有效推动了公司整体服务模式向数字化、差异化、个性化、多样化方向发展，并通过多维度的数据驱动为客户提供精准服务。随着区块链、虚拟数字人等更多创新技术的持续应用，围绕《证券期货业科技发展“十四五”规划》及母公司《金融科技规划》中提出的发展目标和十四五时期的重点建设任务，我们愿为期货乃至金融行业的服务模式转型充当先锋力量。
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