马 鸣
2019年11月，证券基金行业文化建设动员大会北京召开。中国证监会党委书记、主席易会满出席会议，发表题为《加快行业文化建设优化行业发展生态着力提升证券基金机构软实力和核心竞争力》的讲话，对证券基金行业文化建设的内涵、面临的问题、工作思路、重点任务及监管要求作出全面阐述。易会满主席指出，2019年8月至2021年12月为行业文化基础建设期，争取通过两到三年的努力，全面形成规范配套、有效适用的行业文化体系，行业形象和社会声誉大幅改善，确立行业文化在全社会文化和道德建设中的引领地位，为行业长远发展奠定坚实的基础。整个文化建设期间，行业机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义，准确把握行业文化建设规律，坚持问题导向，补短板、强弱项，不断提升行业文化“软实力”，积极塑造健康向上的良好行业形象。本文在深入学习易会满主席讲话精神的基础上，围绕证券基金行业文化内涵，结合安徽辖区实际情况，提炼安徽辖区证券行业文化的主要特点，提出加强安徽辖区证券行业文化建设的建议，旨在进一步促进辖区证券行业文化发展和繁荣。
一、证券基金行业文化的主要内涵
我国的证券市场总体来说是一个“新兴加转轨”的市场。中国证券市场经历了近三十年，与国外证券市场相比，无论是在资本、规模、产品、技术等方面，还是在人员素质、管理水平、治理结构、诚信建设等方面都存在较大差距。在全面的对外开放的大背景下，证券经营机构的战略转型迫在眉睫，外部环境和企业内部都发生重大变化，原有的管理知识和理念体系已经不能支撑新的战略转型，必须对组织和成员的整体思想和行为进行深度提升，不断加强文化建设。同时，证券市场的发展也需要不断构建符合持续规范发展要求的健康行业文化。2019年7月，在北京召开的证券基金机构座谈会提出，要逐步打造以“合规、诚信、专业、稳健”为核心的行业文化。易会满主席指出，这八个字的目标既是贯彻落实社会主义核心价值观的必然要求，也较好地体现了证券基金行业特点。具体而言，合规是底线，证券基金公司是资本市场的“看门人”，必须坚持一切经营活动以符合法律法规、监管规定为第一准绳；诚信是义务，证券中介机构诚实守信、勤勉尽责是解决公众公司和公众投资者之间信息不对称的重要制度安排，基金公司坚持以客户为中心，遵守契约精神、履行信义义务，是发展之基；专业是特色，证券基金行业将迎来全方位对外开放，要有“本领恐慌”的危机感，不断提升专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资银行和财富管理机构；稳健是保证，要坚持稳中求进，把稳健作为行业的经营底色和鲜明特质。
二、安徽辖区证券行业文化的突出特点
（一）全面继承徽商传统文化
安徽的证券行业较好地传承了“商而好儒”的传统文化。徽商，作为中国最有影响力的商派之一，从中国众多的商帮中脱颖而出，发扬了中国历史上的儒家文化，推动了中国商业的繁荣昌盛，形成了独特的商业文化品质，打造了具有生命力的商务理念。徽商文化是中国商业发展史上浓墨重彩的一笔，是中国商业文化的宝贵的精神财富，弥足珍贵。徽商经商致富以后，更加热衷于文化建设，在家乡修造精美住宅、建祠、立坊、修桥、办学、刻书、藏书、建戏班和办文会，为后世留下了一笔宝贵的文化遗产。安徽的证券期货公司较好地继承了徽商传统文化，多以建设百年老店为主要愿景，努力打造金融功能完善、业务发展均衡、经营效率领先、管理机制灵活的证券金融服务集团。这些继承体现在省内行业企业经营地方方面面，以辖区华安、国元证券为例，走进华安证券和国元证券的投资者教育基地，会发现均是古色古香的徽派建筑，令人耳目一新，心旷神怡。
（二）坚持稳健经营，合规先行文化
无规矩不成方圆，企业的繁荣发展离不开合规保障。安徽地区证券经营机构的合规文化主要体现在“稳健经营、合规先行”、“以制度管人、按制度办事”，落脚点是加强制度约束，提高制度的执行力。在资本市场双向开放的形势要求下，省内证券行业进一步提高标准，按照国际标准和国内实际制定内部制度。清楚认识到，承担守法合规义务并不是外部强加给市场各方的道德要求，而是市场主体为了追求合力利润、主动寻求的一种市场共同约束机制，是保障自身利益的重要手段。
（三）坚持创新文化
创新是企业发展的动力，创新文化是证券经营机构把握市场先机、取得竞争优势的关键。安徽地区证券经营机构的创新文化主要体现在通过思维方式、制度和文化创新推动业务发展，在业务发展中不断创新。比如省内部分证券公司坚持强强联合，加强政企合作和校企合作，充分利用安徽科教大省优势，打通产学研通道，与中国科技大学共同研发金融产品，取得金融专利。
（四）坚持诚信经营，履行社会责任
诚信，是企业赖以生存和发展的基石。证券行业的特点决定了诚实信用是对市场主体资格的基本要求。安徽辖区证券行业企业坚持诚信经营，遵守契约精神，努力营造诚信氛围。同时，安徽地区证券经营机构多以国企为主，兼顾金融企业与国有企业所承担的双重使命，将社会责任深深融入到企业发展战略和文化建设当中，主动承担在经济、社会、环境等各方面的责任，致力实现企业与社会的共同发展。省内证券公司多次获得证券行业诚信经营及社会责任奖项及各类表彰。
（五）坚持保护中小投资者权益
保护中小投资者，是证券市场长远健康发展的内在要求。保护中小投资者权益的能力正是证券行业文化“软实力”的重要体现。安徽证券行业主动加强投资者保护工作力度，探索中小投资者保护文化建设，积极提示风险，保障中小投资者的收益权、参与权、知情权和求偿权等基本权利。近年来，安徽省证券行业共建设实体投教基地4家、互联网投教基地2家，均取得较大成绩，提升了安徽省中小投资者权益保护的整体水平。投教基地家数和投教工作开展实效均处于全国领先水平。
三、关于加强安徽辖区证券行业文化建设的建议
（一）提高重视程度，全面落实易主席讲话要求
在市场经济条件下，证券经营机构作为促进资本市场平稳健康发展的重要主体，必须从思想上高度重视行业文化和自身的企业文化建设，要以战略的眼光，时代的意识，认真抓好文化建设工作。推动安徽证券行业文化建设取得新发展，必须全面落实易主席讲话要求。易主席对于进一步加强证券行业文化建设提出4点意见，一是进一步强化党的领导与公司治理的有机结合，充分发挥党组织在企业文化建设中的重要作用。二是把握好行业文化建设的实现路径和关键环节。针对证券基金行业特点，注重有效激励与问责监督相统一，把合规、诚信、专业、稳健的理念和要求融入到行业从业人员管理的全过程。三是抓两头、带中间，打造健康的行业生态。四是以监管导向加速行业文化形成，在发展普惠金融、绿色金融、金融扶贫、投资者教育保护等方面加大资源投入和工作力度。
（二）加强统筹规划，全面推进行业文化建设工作
行业文化理念的形成和发展是一个长期的过程。市场的发展与文化理念的形成是相伴相生，相辅相成的。提升安徽辖区证券行业文化建设，应当从战略的高度重视证券文化的建设，加强统筹规划，考虑在省级层面成立由监管部门、自律组织、市场机构代表组成的证券行业文化建设领导小组，紧密结合当前我国证券市场实际，加强顶层设计，结合易主席分阶段加强行业文化建设要求，制定出符合安徽辖区实际情况的行业文化发展规划，围绕合规、诚信、专业、稳健行业理念，在具体实践中，形成合力，协同推进行业文化建设。
（三）全面加强投资者保护，增强文化软实力
全面加强投资者保护是证券行业文化建设的应有之义，易主席提出证券行业企业要全面提升文化软实力，投资者保护能力的强弱就是文化软实力的重要体现。全面加强投资者保护，一要不断完善客户服务体系。站在文化建设的高度，从业务属性和客户属性两个维度调整优化组织架构，强化以客户为中心的组织运营体系和配套文化建设，有效组织和调配产品线、业务线，集中为客户输出全品类、点对点的综合金融服务，实现公司各类业务与客户多元需求间的双向互动。二要持续丰富投资者服务内涵与手段。在满足风控合规要求的前提下，积极探索创新业务形式，构建满足多层次投融资需求的互联网财富管理体系，积极探索互联网业务合作模式，尝试与外部金融机构以及互联网企业合作，在业务专业化的基础上，实现业务多元化。三要真正重视投资者教育工作。不断创新投资者保护教育形式，拓宽投资者教育渠道，帮助投资者树立理性投资理念。多元化多渠道开展各类投资者权益主题宣传活动，切实保护投资者合法权益。
（四）充分发挥证券期货投资者教育基地平台功能
近年来，辖区获批3家国家级投资者教育基地，充分发挥证券期货投资者教育基地平台功能，可以拓展行业文化影响力和辐射面。做到“请进来”，以投教基地为中心，接待社会公众免费参观和浏览；做到“走出去”，广泛开展投资者教育进社区、进高校、进企业等活动，有效拓展投教服务外延，持续开展符合投教基地自身特点的品牌服务活动；做到“顾大局”，充分配合证监会、交易所、行业协会等落实各类投教活动；做到“搭平台”，积极与地方政府及高校资源对接，为有关各方对接资本市场提供培训交流场地，借助各方力量扩大投教基地影响力，提升证券行业文化软实力。
（五）充分发挥行业协会作用，丰富行业文化实践
文化的建设必须依托于实践载体。要充分调动社会各界的力量，高度重视并积极参与证券行业文化的建设，要引导新闻传媒和文化界，创作大量形式多样、丰富多彩的反映证券行业文化理念的节目和艺术作品。具体到辖区行业文化的提升，应当充分发挥行业协会作用。一是制度先行。通过行业协会引导辖区证券行业企业修改完善与企业文化相关的规章制度，结合当前形势和企业自身发展阶段，编制企业文化宣传册。召集辖区机构根据行业文化建设推进阶段签订行业文化共建公约,营造积极健康的行业文化氛围。二是会议贯彻。由协会牵头定期召开行业文化建设工作推进会，分析行业文化建设过程中存在的问题与困难，提出改进意见，共同推进文化建设进程。三是树立典型。通过在全省范围内树立行业文化建设“服务标兵”、“业务能手”等方式让全体证券从业人员具体生动地理解“何为工作积极”、“何为主动服务”、“何为敬业精神”，从而推动行业文化建设。四是充分利用各类媒体平台加强宣传，利用好《安徽资本市场》、协会网站、微信公众号等媒体平台，充分收集并宣传各类反映行业文化建设的优秀作品，用艺术的力量去感化和教育证券市场各参与主体，在市场主体在思想意识中潜移默化地树立起合规、诚信、专业、稳健、保护投资者利益的价值观。
(作者单位:安徽证监局投资者保护工作处)
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