章宏韬
近30年来，我国证券基金行业从无到有，从小到大，资本市场规模达到全球第二，承载了数千家上市公司，聚拢了上亿户投资者和上百家证券公司，不仅实现了资本市场和行业自身的快速发展，为改革开放和经济崛起做出了重大贡献。在金融供给侧结构性改革持续深化、资本市场对外开放步伐加快、实体经济直接融资需求日益扩大的宏观背景下，文化建设的重要性更为突出。证券基金经营机构要坚持问题导向，结合发展实际，形成自身特色的企业文化，以每一个小我的自新和进步为全行业的革新和完善尽到一份责任，共同营造“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化。
一、企业文化建设要与经营发展相融合
文化是人类社会内在精神的既有、传承、创造、发展的聚合，是一个群体灵魂和精神的积淀。就一个企业来说，文化是全体员工在不断发展过程中积累经验、总结教训、传承思想而形成的价值共识，是全体员工长期实践的智慧结晶。企业文化来源于经营发展实践，又反作用于经营发展，深刻认识两者的辩证关系，才能把两者统一起来。
（一）企业文化要立足金融行业初心和使命
金融是国家重要的核心竞争力，服务实体经济、服务人民生活是金融行业的初心和使命。近年来，党中央、国务院高度重视资本市场改革和发展。2018年中央经济工作会议以近百字篇幅对深化资本市场改革作出了部署，首次提出资本市场在金融运行中具有牵一发而动全身的作用，要通过深化改革，打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。实现这个目标，需要证券基金机构当好资本市场的“看门人”、直接融资的“服务商”、社会财富的“管理者”、资本市场的“稳定器”、市场创新的“领头羊”，坚持“四个敬畏”，形成“一个合力”。明确“我是谁、为了谁”，企业才有了强健的“根”和“魂”，才能回归本源、遵循规律、突出主业，企业文化建设才能不偏离方向。
（二）企业文化要用于指导经营发展实践
当前，发展仍然是解决很多问题的关键。在经营发展实践中，金融机构特别是国有金融机构经常面临一些矛盾，主要体现在：如何实现市场化主体与政治责任社会责任兼顾，业务加快发展与加强风险防控兼顾，国家政策、地方目标和企业利益兼顾，金融发展周期与实体发展周期兼顾；经常面临一些选择，主要体现在：开放还是封闭、诚信还是欺诈、稳健还是冒进、进取还是退缩、公正还是偏狭、奉献还是索取等诸多文化内核中以实际行动作出选择。解决这些矛盾，做出正确选择，需要证券基金公司立足初心使命，平衡好金融与实体、个体与行业、短期与长期的关系，协调利益相关方实现共同发展、均衡发展。要保持决策行为的一贯性、一致性，必须以有形的方式予以固化，例如规范企业文化表述，包括愿景、使命、价值观、经营理念、发展共识等；借助有形的载体广泛宣传，实现全体员工内化于心；把企业文化落实到规划层面、制度层面和执行层面，实现外化于形；最终落实到具体决策行为、具体业务活动中，实现知行合一。特别要注重制度体系建设在规范引导具体行动的基础性作用，不断健全制度体系，增强制度权威，强化制度约束，严肃制度执行，持续监督问效，久而久之，养成习惯、形成风气、变成自觉。明确“如何发展、实现什么样的发展”，企业才有了灵活的“脑”和“手”，才能看得见、摸得着、有感受，企业文化建设才能不缺少地气。
（三）企业文化要以经营发展成果来检验效果
文化建设是一项不容易“出政绩”的基础工程。同样的投入，短期来看，可能不如二级市场投资、特殊人才引进等方面那么“立竿见影”，长期来看，又不容易评估对公司业绩带来改观的影响程度。文化本质上属于“意识”领域的范畴，一定会反作用于物质，“抓实了，就是生产力；抓细了，就是凝聚力；抓强了，就是战斗力。”根之茂者其实遂，膏之沃者其光晔。优秀的企业文化，在发挥凝聚人心、规范行为、提升形象方面具有独特的作用，从而厚植企业改革发展的精神力量。企业文化建设有没有成效，归根到底要看企业有没有实现高质量发展，有没有真正把文化品牌的影响力转换为公司的竞争优势。具体到证券经营机构，体现在五个方面：客户有回报、合规有保障、风险有控制、业绩有进步、员工有成长。明确“文化建设效果怎么检验”，企业才有了清晰的“镜”和“尺”，才能看得见、摸得着、有感受，企业文化建设才能不流于形式。
二、华安证券在文化体系建设方面的发展实践
华安证券是全国首批、安徽最早成立的综合类证券公司。2001年成立伊始，公司就将“诚信、稳健、专业、和谐”作为经营理念，文化建设历程大致可分为三个阶段：
第一阶段自2001年到2011年，是探索反思阶段。期间，行业经历了综合治理前后的阵痛，华安证券的持续发展也一度受到影响。行业及自身的这段经历成为了最宝贵的财富，加深了全体员工对于“稳健”的理解和认识。包括公司在内的大多数行业机构经过反思，认识到要从落实国家战略的高度、从优化行业生态的广度、从自身长期高质量发展的角度重新审视战略定位、发展理念、价值取向。随着资本实力显著增强、网点布局加速拓展、业务领域逐步拓宽、人才队伍持续优化，公司的业务发展理念、经营管理风格、集团发展目标逐渐清晰，“诚信、稳健、专业、和谐”的经营发展理念开始深入人心，逐步弥补了综合治理期间落下的差距。
第二阶段自2012年到2017年，是深化实践阶段。2012年初，在行业近三分之一券商面临亏损的艰难形势下，公司坚定提出以公开发行上市为核心的“二次创业”发展战略。为最大限度凝聚发展合力，公司成立了党委领导下的企业文化建设领导小组，完善了领导机制；立足自身发展历程和文化传承，规范了企业文化体系表述。“诚信、稳健、专业、和谐”的经营理念内涵得到丰富：将“诚信”作为安身立命之本，推进党风廉政建设与公司职业道德教育相结合，党组织的监督执纪问责与严管理抓执行有机结合，身边典型案例与行业典型案例相结合，营造风清气正的发展环境；把合规风控作为生命线，作为稳健经营的前提，推进全面风险管理体系建设，坚持量力而行、稳中求进，处理好发展、创新与稳定的关系；把专业作为公司竞争力的核心要素、公司争先进位的基础，着力优化人才结构，强化人员培训，以专业能力和专业素质适应创新多、变化快、监管严的市场环境；把“和谐”运用于正确处理股东、公司、员工、客户及社会各方面的关系和利益来寻求公司价值最大化，使各方利益都得到兼顾。2016年，公司将“紧紧围绕服务实体经济”纳入十三五规划，作为“12345战略”的“1个中心”。2016年底，公司实现整体首发上市，初步完成了“二次创业”目标。到2017年末时，公司网点数量较2011年末实现翻番，总资产、净资产翻了将近两番，客户资产（托管证券市值和受托管理客户资产）增长6倍，收入、利润规模分别增长2.4倍和7.5倍，相当于用6年时间再造了两个“华安证券”。
第三阶段自2018年到2019年，是巩固提高阶段。伴随着“二次创业”目标的全面完成，公司对文化体系建设提出更高的要求。2018年中期，在原有文化体系的基础上，总结提炼出了《华安证券发展共识》，以更具体的内容、更具操作性的要求作为全体员工共同遵循的行为指引，将服务于党的金融事业、服务实体经济发展、以客户为中心等内容明确纳入公司文化体系，并对加强合规经营、有效防范风险再次强调，进一步丰富发展了公司文化体系。同时，公司启动职业经理人试点，提出了第三次创业的目标，从创始创业、危机创业迅速转入创新创业的征程。两年来，公司坚持党的领导与法人治理深度融合，把党建工作总体要求写入公司章程，充分发挥党委全面领导、董事会战略决策作用、监事会独立监督、经理层经营管理的作用，坚持和完善“双向进入、交叉任职”的领导体制，全面落实公司党委研究讨论是董事会、经理层决策重大问题的前置程序，厘清权责边界，实现党的政治领导、思想领导和组织领导的有机统一；全面夯实制度基础，完成职业经理人制度试点，推进MD职级管理体系改革，建立管理序列、专业序列双通道职级体系，在经理层以及投行、投资等重点业务条线实施薪酬递延发放，完善了市场化激励约束机制；全面加强道德理想教育，借助高校思想政治教育资源，率先将精品思政课引入企业，成立思政工作站，举办思政大讲堂，创建国家级投资者教育基地，走进院校数十所，推动投资者教育纳入国民教育体系；我们全面践行普惠金融事业，着眼农产品价格波动这一突出矛盾，联合上交所创新开展棉花、大豆、橡胶“保险+期货”金融扶贫项目，覆盖范围扩大到6个国家级贫困县，惠及贫困户5000户以上；积极参与化解上市公司股质风险，仅2019年投放纾困资金20.83亿元。在良好的文化沉淀护航下，公司综合实力显著增强，客户获得感明显提升，治理结构更加规范，合规风控更加稳健，管理机制更加灵活，公开发行可转换公司债券获批，获批设立香港子公司，行业分类评级连续六年保持A类A级，98家券商仅12家保持这一记录，主要业绩指标行业排名不断前移，近三年（2016-2018）净资产收益率分别为行业第53、44、33位。这些成绩的取得肯定了公司多年来文化建设的方向和作用，更加筑牢了文化自信。
三、新阶段企业文化建设的思路
易会满主席在证券基金行业文化建设动员大会提出，要加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，既是践行党的十九届四中全会精神的重要举措，也为资本市场长期稳定健康发展提供价值引领和精神支撑。公司的经营文化理念与之高度契合，这既是对我们多年企业文化建设实践的一种肯定，更在新的形势下为加强和改进文化建设提出了新的要求。华安证券将在坚持党的全面领导的基础上，从战略层面深入研究当前企业文化建设的新情况、新特点，坚持金融中介的专业服务定位，坚持国有企业的政治责任定位，坚持公众司利润回报定位，坚持和谐企业发展目标定位，把公司文化理念贯彻到各项业务、各个环节，全面体现合规能力、诚信精神、专业水平和稳健意识。具体来说就是打造一个品牌，强化三个保障。
（一）积极打造普惠金融特色品牌
党的十九届四中全会提出，要“健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系”，作为证券经营机构，要从金融供给侧结构性改革的角度来理解“适应性”，领会资本市场在经济建设中的重要作用；从加快金融开放的角度来理解金融体系的“竞争力”，在开放中倒逼自己提升竞争力；要从共享发展、协调发展的角度来理解金融体系的“普惠性”，深刻认识中国特色社会主义市场经济中资本市场的功能定位和政治属性。公司成立了普惠金融工作领导小组，成立专门的普惠金融部门，加大普惠金融工作的力度。一方面要聚焦打造面向中小企业的新经济投行，聚焦新旧动能转换中催生的新产业，重点关注新一代信息技术等战略性新兴产业，广泛开展普惠性的培训和咨询服务，为中小微企业充当常年资本市场顾问，帮助更多中小企业、科创企业抓住科创板、创业板、新三板改革的机遇，着力解决中小微企业融资难、融资贵难题。坚持高质量发展方向，立足市场提升研究能力、定价能力、承销能力和质控能力，适应注册制改革；要加大绿色绿色债、纾困债、扶贫债、双创债、防疫债等金融产品供给与创新，帮助重点区域、重点领域企业解决发展中的痛点难点问题，支持地方产业发展。另一方面要打造面向中小投资者的大众理财机构。巩固固守优势，提升权益投资主动管理能力，以资管、公募基金、场外衍生品做大做强自有产品体系，以外部产品为补充，逐步丰富金融产品线，实现对客户各类风险偏好、流动性需求的全覆盖；强化产品筛选与评价，基于客户角度严把产品准入关。着力加强国家级、省级投资者教育基地建设，提高投资者教育的深度和广度；打造资产配置服务体系，扩大投资顾问业务外延，为中小投资者提供资产配置服务，帮助中小投资者更好地分享改革开放红利。
（二）强化专业能力保障
服务客户需要专业，完善管理需要专业，风险识别需要专业，专业是高知识、高风险的金融企业发展的必然要求。证券行业的特点是创新多、政策变化快，倒逼证券公司尽快全面提升专业能力和专业素质，特别是风险管控能力，过去靠打擦边球、靠侥幸心理、靠抄袭模仿、靠凭感觉的时代一去不返。一是内外并重全新布局研究业务，建立完善卖方研究业务的发展体系，增强研究在定价、路演、高端客户服务、重大经营决策等方面的作用。二是全面提升公司各条线研究能力。建立完善研究、投行、投资、资管、私募股权基金、另类投资、公募基金等相关条线研究人员培养体系以及考核激励体系。畅通投研人才的内部流动机制，为投研人才提供良好的职业发展规划。发挥博士后工作站作用，开展前瞻性、基础性的应用研究，促进产学研融合。尊重专业，依靠专业，专业致胜，专业办企，是企业文化建设的重要内核。
（三）强化制度机制保障
“人”在企业文化发展中处于主导地位和关键作用，公司将紧抓三个关键环节。一抓选人用人。把好“入口关”，坚守“任前关”，守住“出口关”，树立正确用人导向，将诚信记录、奖惩情况作为招聘录用、试用期考核、续签劳动合同考核的重要方面，把制度执行力、治理能力、职业素养和信誉作为干部选拔任用重要依据，将理念一致、文化认同作为选拔中高层管理人员的重要标准。二抓职业操守。要增强职业操守的制度化刚性执行，加强对管理人员廉洁从业、因私出国（境）、个人事项报告等的日常监督管理，建立健全小微问题积分管理制度，加强日常行为习惯校正，以制度规范行为、养成习惯、变成文化。强化离任审计监督作用。三抓考核激励。持续深入推进市场化薪酬改革，丰富激励“工具箱”，建立物质激励与精神激励并重、短期激励与中长期激励相结合的制度机制，注重有效激励与问责监督相统一，提高薪酬递延发放的比例或拉长考核周期。把制度机制贯彻执行作为重要方面，维护制度的权威性，做各项法律法规的忠实拥护者和坚定践行者。
（四）强化思想政治保障
把开展多种形式的思想教育作为推动企业文化理念入脑入心的重要方式。要坚持以社会主义核心价值观为基础，推动企业文化工作与意识形态工作相互融入，把解决思想问题同解决实际问题贯通起来，将公司发展史、奋斗史、创业史融入到日常教育中，强化归属感，激发主动性，增强凝聚力。立足新《证券法》出台，加强以《证券业从业人员执业行为准则》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》为核心的职业操守教育，将廉洁文化作为职业操守教育的重要组成部分，完善公司员工执业行为准则，健全职业操守教育机制，常念“紧箍咒”，强化典型警示案例的教育作用，以案为戒。把合规风控文化的宣传引导和教育培训纳入作为思想政治教育的重要方面，丰富教育培训形式，坚持线上培训与现场培训相统一、以岗代训和以考代训相结合，定期组织开展合规风控管理专题培训会、研究讨论会，以管理人员为重点，提升全体员工的合规风险意识，营造业务增长与合规风控能力相适应、风险成本与风险收益相匹配的文化氛围。
建设强大的资本市场，需要强大的证券基金行业。证券基金行业在过去三十年的发展中，厚植了发展力量、孕育了中国特色的证券基金行业文化基因。文化的反哺作用是“润物细无声”的，我们相信，只要每一个证券基金机构坚持树正气、扬新风，久久为功、持之以恒，行业环境必将得到持续净化，行业机构也必将得到持久丰厚的回报。道阻且长，行则将至。华安证券将坚定不移办好自己的事，为行业文化建设提供华安方案，贡献华安力量。
（作者为华安证券股份有限公司党委书记、董事长）
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