情况简介：
2019年5月8日，客户叶某在其朋友王某的陪伴下，至A期货公司某营业部现场，要求开立期货账户。开户人员在为叶某揭示期货交易风险时，发现叶某对期货交易风险及相关名词理解有困难，且表现出不耐烦的情绪，催促尽快完成开户流程。叶某办理网络开户时，由其朋友王某帮忙操作期货开户软件，开户人员提醒叶某需自己填写信息，做投资者适当性评估，叶某解释说，所有填写信息均由她口述，且填写的资料真实有效。视频录制环节，客户未能独立准确回答问题，开户人员欲终止开户流程，叶某再三要求重录视频。最终，经过多次录制，完成视频验证，结束开户流程。
案例分析：
本案例中，开户人员注意到（1）叶某对期货交易风险及相关名词理解有困难，（2）网络开户环节由叶某朋友王某帮忙操作期货开户软件，（3）视频录制环节客户未能独立准确回答问题，从而对客户叶某开立期货账户的适当性及合规情况产生质疑。
特色做法及处理情况：
开户结束后，开户人员向叶某的介绍人 (营业部居间人吴某）了解客户情况，叶某为小学以下文化程度，本人不懂期货知识，开立账户是为了借给其朋友王某使用。
开户人员将其了解到的情况向营业部负责人汇报，营业部负责人认为叶某开立期货账户风险较高，经与居间人沟通后，本着对客户负责的态度，最终营业部决定拒绝为叶某申请交易编码。
之后，开户人员联系叶某，向其说明了期货交易的高风险性及其出借期货账户可能带来的风险。最终，叶某接受了公司拒绝为其开户的事实。
评价和启示：
1、《期货市场客户开户管理规定》要求个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料。客户开户时，期货公司有义务提醒投资者实名开户，不得出租、出借期货账户。
2、切实做好投资者适当性管理工作，在客户开户前要向投资者充分揭示风险，同时指导客户仔细阅读期货合同的相关条款，提醒客户认真填写投资者适当性评估，为客户介绍与其风险承受能力相匹配的产品。
3、投资者应当加强自我保护意识，合法使用期货账户，不得将账户提供给他人使用或用于非法活动。期货公司应加强投资者教育及客户回访工作，提醒客户关注个人账户情况。
法规参考：
1、《期货交易管理条例》第二十九条 期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。
2、《期货市场客户开户管理规定》第八条第（一）款 个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。
3、《期货市场客户开户管理规定》第十三条 期货公司不得与不符合实名制要求的客户签署期货经纪合同，也不得为未签订期货经纪合同的客户申请交易编码。
4、《证券期货投资者适当性管理办法》第三条 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 |
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