国元证券始终强调“风险控制是生命线”的理念，坚持“依法合规、稳健经营”的理念不动摇，始终做到业务发展、风控先行，实现业务拓展与风控合规的动态平衡，稳健的合规风控文化已成为国元证券核心竞争力之一。经过多年来的发展和完善，已逐步打造形成具有国元特色的“12345风控体系”：
“1”是指一个理念——“风险控制是公司的生命线”，国元证券成立伊始即提出该理念，并将“打造成投资者放心的上市证券公司、成为百年老店”作为长期目标。
“2”是指双重风险管理机制，即按风险类型进行研究与量化评估、按业务类型进行日常监控与管理。国元证券成立市场、信用、流动性、操作等专项风险管理小组，对各业务涉及的各类型风险及其控制措施进行研究和评估，同时指定专人对接业务条线、进行监控，一方面实现风险总量的汇总，另一方面对接到具体业务，建立纵横交错的立体风险防控机制。
“3”是指三道防线，即分支机构与业务部门为第一道防线，在第一时间分析与防控风险，是最核心最重要的防线；业务管理部门为第二道防线，负责制定规则、审批把关、强制平仓、应急管理等；第三道防线为合规风控稽核部门，独立于业务部门和业务管理部门，进行审核、检查与评估，直接对董事会负责。
“4”是指四层风险管理架构，第一层为董事会及其风险管理委员会，是风险管理的最高决策机构，确定风险管理政策、风险偏好、业务规模指标等；第二层为经营层各专业委员会，包括风控与合规管理委员会、投行内核小组、股票质押审核小组、创新业务与终审委员会、资产负债与预算管理委员会、IT治理委员会及各业务领导小组；第三层为内控监督管理部门，包括合规、风控、发审、稽核等部门；第四层为业务部门内设合规风控岗、风险督察员及派驻子公司的合规风控负责人。
“5”是指五大风控支柱，分别为：一是投资和信贷分级与专家评审，对投资和信贷业务建立内评系统和黑白名单制度，进行三级评审，业务部门初审、合规风控部门复审、业务领导小组进行三审，董事长和总裁行使终极一票否决权；二是承销和推荐业务内核，包括投行、债券和新三板业务，首先由业务部门进行尽调和初审，然后由发行审核部或新三板办公室进行立项审核与独立现场检查，最后由内核小组（包括内部委员和外部专家）进行审核，只有内核投票通过的项目方可对外报出或予以发行；三是建立了《国元证券内部控制手册》，聘请德勤会计师事务所协助进行全公司各业务和管理条线内控规范，识别风险、进行风险等级划分、设定控制措施、进行设计和执行有效性测试，建立公司内部控制风险管理矩阵，形成内控手册，由风控部门持续组织更新，由稽核部门每年牵头进行内控评估；四是进行IT治理与建立强大的监控系统，国元证券成立后不久便建立了集中管理的数据中心，加强数据质量建设，陆续上线经纪、信用、投资、净资本、反洗钱、隔离墙及流动性风险、市场风险、信用内部评级等风险监控系统，进行大数据分析，建立风险限额与量化指标，利用系统对业务进行实时监控和预警；五是建立大风控平台，实现专业分工和风险全覆盖，风险监管部负责全面风险管理体系建设、负责市场、信用和操作风险管理，合规管理部负责合规法律风险管理，发行审核部负责承销风险管理，资金计划部负责流动性风险管理，信息技术总部负责信息技术风险管理，董事会办公室负责声誉风险管理，运营总部负责结算风险管理，机构管理部负责子公司管理，稽核部进行独立稽核审计等。
通过上述“12345”的纵横交错的风险管理体系和网络，进行全面风险管理，真正做到风险可测、可控、可承受，在确保资金安全的基础上，追求业务规模和效益，实现收益最大化、风险最小化，将国元证券打造成为“让投资者放心的现代投资银行”和“百年老店”！
（国元证券股份有限公司 唐亚胡） |
您当前的位置： 首 页 - 信息详细页