为深入了解辖区两家证券公司资产管理、融资融券和代销金融产品三项业务开展及合规运行情况、调研公司业务发展中出现的热点问题、对应会基金机构监管部对证券公司直检的项目安排，安徽证监局根据《证券公司现场检查指引（试行）》和安徽证监局年度机构监管工作计划，日前，分别对辖区华安证券实施了融资融券和资产管理业务检查、对国元证券公司实施了资产管理和代销金融产品业务检查。此次检查具有时间紧、任务重、难度大、专业性强等特点，安徽证监局通过创新检查方式、合理分工实施来确保顺利完成检查任务。
　　一是精心准备。首先，安徽证监局成立了处室负责人牵头的专项现场检查工作组，两家公司分别由监管责任人牵头成立检查小组，合理分工、合理搭配、并通过集中组织培训，学习讨论等形式，明确各自职责、责任到人。其次，周密制定业务检查方案。安徽证监局结合公司监管档案、合规报告、日常监管记录、年度专项报告、信访投诉等，将资产管理业务检查重点确定为证银合作开展定向业务情况、集合计划聘用第三方机构的情况、内控流程和合规审查情况等；将融资融券业务检查重点确定为公司总部在客户开发、征授信管理、投资者教育、客户适当性管理等方面的合规情况等；代销金融产品业务检查重点确定为代销业务运作的规范性，包括委托人资格审查制度、产品准入制度以及客户适当性管理制度落实情况等。最后，认真做好进场前各项准备工作，形成检查资料准备清单、现场检查重点项目安排、各层级人员谈话提纲等检查工作资料，要求全体检查人员事先掌握检查工作重点、流程、方法。
　　二是抓实自查。安徽证监局下发通知要求公司开展自查，设计自查底稿，由公司监管责任人对公司进行自查督导，要求公司保质保量按时完成自查。对公司报送的自查材料严格审核，梳理疑难点作为检查重点，实现自查与现场检查无缝对接、相互促进。
　　三是扎实推进。 首先，依托非现场检查摸清底数。入场前，检查人员通过CISP系统、信访投诉等等非现场检查手段提前了解两家公司三项业务基本情况，充分挖掘业务的风险隐患和违规线索，做到有的放矢。其次，严格履行现场检查程序。检查组采取多种方式固化检查档案、及时反馈意见，要求公司签署《现场检查事实确认书》等，现场检查的规范化程度显著提升。最后，结合行业创新发展的形势，我们在检查中注重提高对创新业务运行的关注，从制度建设、风险控制、内控管理等基础层面了解业务的发展情况，从业务流程、操作规范等执行层面梳理业务开展中存在的问题。
　　四是务求实效。一方面，在对公司三项业务进行全面深入“体检”的同时，安徽证监局针对公司三项业务发展中出现的热点、难点问题进行了调研，目前正在草拟《对证券公司资产管理业务风险的几点思考》、《关于辖区证券公司代销金融产品业务发展及其思考》的调研报告，增强了现场检查的有效性。另一方面，针对检查中存在的问题和隐患，与公司相关部门反复沟通、听取意见，传递监管政策、提出监管要求，使公司相关部门进一步理解监管思路；同时与公司共同剖析问题，使监管意见更具有说服力和针对性。安徽证监局以《现场检查事实确认书》的形式，向公司明确问题，并要求公司针对存在的问题制定具体整改计划、明确时间安排、细化责任落实。
　　下一步，安徽证监局将继续督促辖区两家证券公司按照专项现场检查情况的反馈意见进行整改落实，持续跟踪有关整改的情况和效果。

(安徽证监局机构监管处)